Банковские информационные системы (БИС).

Контролер повторно вводит сообщения: дата валютирования, валюта, сумма (поле М32) и банк - получатель сообщения. В случае несовпадения контролируемых реквизитов соответствующие поля исправляются.

Контролер имеет возможность возвратить документ оператору на кор­ректировку. При этом контролер объясняет причину возврата, вводя соот­ветствующий текст в поле комментария.

Если ошибок в сообщении не обнаружено, оно направляется на АРМ коммуникаций для передачи в SWIFT. При этом сообщение в электронной форме о переводе направляется оператору.

Для отправки сообщения в SWIFT оно переводится в текстовую форму в соответствии со стандартами SWIFT или стандартом телексных сооб­щений ISO 7746. При этом текстовые комментарии, введенные исполни­телями, в текст сообщения не вносятся. К текстовому файлу сообщения добавляется электронная подпись контролера, и сообщение через систему электронной почты автоматически или с помощью оператора электрон­ной почты передается в SWIFT.

После прихода подтверждения из АРМ коммуникаций о передаче со­общения в сети SWIFT или по телексу сообщению присваивается статус "архивное". Подтверждение является основанием для выполнения бух­галтерских проводок, сформированных на основании платежного пору­чения.

Если из АРМ коммуникаций приходит отказ, платежное поручение направляется оператору, который рассматривает возможность его коррек­тировки, после чего сообщение вновь направляется на контроль. Если со­общение не может быть откорректировано, то клиент извещается о невоз­можности выполнения платежа (с указанием причины ) и сообщение от­правляется в архив. При этом в комментарии к сообщению указывается причина невыполнения платежа.

Платежные поручения, поступившие по почте, направляются в отдел корреспондентских счетов, где они регистрируются как входящие. Опе­рационист отдела корреспондентских счетов проверяет правильность за­полнения платежного поручения, наличие на нем отметки банка-коррес­пондента о приеме платежного поручения к исполнению. Затем прове­ряется сальдо счета ЛОРО банка-корреспондента. Если платежное пору­чение заполнено правильно и сальдо счета позволяет выполнить платеж, то платежное поручение регистрируется, в электронной форме заполня­ются исходящий номер и дата платежного поручения, определяется банк-корреспондент, через который будет выполняться платеж, заносятся дата валютирования, вид валюты и сумма платежа, в поле 052 заносятся на­именование и адрес банка-перевододателя и формируется мемориаль­ный ордер.

После этого электронная и бумажная формы платежного поручения передаются в отдел международных платежей, где заполняются поля: кли­ент-перевододатель (М50), бенефициар (М59), банк бенефициара (057). В поле 052 указываются наименование и адрес банка-перевододателя. По­сле заполнения всех необходимых полей электронная и бумажная формы платежного поручения направляются на контроль и в дальнейшем - на отправку.

При прохождении клиентского платежного поручения, поступившего от банка-корреспондента по телексу, сообщение МТ 100 в телексном формате поступает в АРМ коммуникаций, откуда электронной почтой направляется в отдел международных расчетов и платежей. Там сооб­щение регистрируется как входящее и заносится в базу данных входя­щих сообщение. В электронном виде сообщение поступает в отдел кор­респондентских счетов, где проверяются валюта и сальдо счета банка-корреспондента. Если валюта совпадает с валютой платежа, а сальдо счета позволяет выполнить платеж, то формируются проводки, в кото­рых дебетуется счет ЛОРО банка-корреспондента и кредитуются счета банка: транзитный счет по перечислениям или доход банка за перевод средств.

Еще статьи

Рентабельность сельскохозяйственного производства
Сельское хозяйство является одной из самых важных отраслей народного хозяйства. Оно производит продукты питания для населения, сырьё для перерабатывающей промышленности, обеспечивает и другие нужды общества. Поэтому, актуальной проблемой в настоящее время является проблема дальнейш ...