Банковская деятельность без лицензии. Отмывание денег.

Помимо традиционных бан­ковских операций получили ши­рокое распространение "под­польные" банковские операции. В нашей стране они стали использоваться в начале 90-х годов. В структуре криминаль­ных банковских операций име­ют место следующие виды:

банковская деятельность без ли­цензии (включая незаконные валютные операции); участие в отмывании денежных средств, полученных незаконным путем, а также в кредитовании кри­минальных видов деятельности.

Значительный урон банков­ской системе, ее нормальному функционированию наносят дей­ствия по осуществлению банков­ской деятельности без регистрации или специального разрешения (лицензии) или с нарушением условий лицензирования, кото­рых за 1999 г. выявлено 43. При этом государству нанесен ущерб в сумме более 184 млн. руб.

В 1999 г. в банковской системе выявлено 273 преступ­ления, предусмотренных ст. 174 УК РФ "Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретен­ных незаконным путем". Так, в Москве была разоблачена деятельность афганской преступ­ной группировки, осуществляв­шей через московский акцио­нерный банк легализацию де­нежных средств, полученных от контрабанды драгоценных кам­ней и наркотиков. Оперативным путем установлены и задоку­ментированы международные связи преступного сообщества. Выявлены 5 банков, созданных для отмывания денежных средств, располагавшихся в Нью-Йорк (США), Галифакс (Канада), Дубаи (ОАЭ), Вена (Австрия) и в Гамбург (Германия). Доказано отмывание денежных средств на сумму около 40 млн. долларов США. На основе материалов, выделенных из расследуемого в г. Москве уголовного дела, воз­буждены 3 дела по фактам отмывания денежных средств в городах Берлин, Гамбург и Бремен. По подозрению в со­вершении данных преступлений криминальной полицией Герма­нии были задержаны 14 выход­цев из Афганистана.

Возможность легализации не­законных доходов создает пред­посылки для вложения преступ­ных капиталов в воспроизводст­во преступности. Таким обра­зом, банковская система исполь­зуется для осуществления ново­го криминального феномена -финансирования преступной де­ятельности. Например, рассле­дование уголовного дела в от­ношении 16 человек, которые с помощью фиктивных ценных бумаг, подложных гарантийных писем банков, неликвидных век­селей АОЗТ Акцептный Дом "Единые энергетические систе­мы" совершили хищение, про­водя мошеннические операции в Москве, Краснодарском крае, Нижегородской и Самарской об­ластях, республике Саха - Яку­тия, других регионах России, на Украине. Денежные средства на­правлялись на личные счета в банки США и Германии и на содержание преступного сообще­ства, подкуп должностных лиц, организацию заказных убийств.

Как считает большинство экспертов, средства, полученные от преступного бизнеса, отмы­ваются следующими способами:

а) вкладываются в уставные фонды банков и небанковских учреждений, осуществляющих операции с ценными бумагами и денежными вкладами населе­ния - 23%;

б) вкладываются в уставные фонды совместных предприятий (18%);

в) вкладываются в недвижи­мость (22%).

г) конвертируются в твердые валюты и переводятся на счета зарубежных банков. Часть де­нег, полученных от масштабных преступлений и экспортирован­ных за рубеж, "оседает" на личных счетах (37 %);

Нередко эти средства "сме­шиваются" с легитимными до­ходами от работы казино, торго­вых домов и т.д.

Зарегистрированы также слу­чаи легализации денежных средств и имущества, незаконны­ми приобретателями которых яв­лялись организованные преступ­ные группы и сообщества. За два прошедших года было установле­но более 120 преступных групп, пытавшихся легализовать свои доходы. Соответственно, удель­ный вес к общему объему выявленных преступлений в виде легализации составил 12,9%.

В то же время, по оценкам респондентов, в поле зрения правоохранительных органов по­падает менее 2% "отмываемых" средств. Еще меньший объем средств (примерно 30% от выявленного) в силу возникающих процессуальных сложностей был изъят в доход государства или стал предметом наложения ареста.

Еще статьи

Разработка мероприятий по формированию политики сектора ценных бумаг Омского отделения Сбербанка №8634
Актуальность выбранной темы. В настоящее время, в связи с переходом к рыночной экономике, многократно возрастает роль банков в народном хозяйстве. Из учреждений, занятых главным образом распределением краткосрочных и долгосрочных кредитов между хозяйственными организациями, коммерческие банки превр ...