Хищения.

В соответствии с Указом Президент РФ "О мерах по предварительной компенсации вкладов отдельных категорий граждан Российской федерации в Сберегательном банке Россий­ской федерации, обесценивших­ся в 1992-1995 годах" от 16 мая 1996 г. № 733 и во исполнение Федерального закона "О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации" от 10 мая 1995 г. № 73-ФЗ стала проводиться предварительная компенсация вкладов отдельных категорий граждан Российской Федерации.

В связи с проверкой испол­нения названного выявлен ряд нетрадиционных методов совер­шения преступлений. В частно­сти, установлено, что работники одного филиала Сбербанка Вла­димирской области в нарушение Порядка зачисления и выплаты предварительной компенсации по вкладам населения сумму положенной компенсации по действующим счетам зачисляли на новые счета, а не на открытый лицевой счет вклад­чика. Пользуясь неосведомлен­ностью получающих компенса­цию лиц, они подделывали подпись вкладчика, заполняли расходные ордера и указывали реальные паспортные данные клиента. Полученные по офор­мленным таким образом доку­ментам деньги работники фили­ала присваивали. Ущерб соста­вил 8,4 млн. руб.

Контролер-оператор другого отделения, совмещая должности контролера и кассира, вводила клиентов в заблуждение отно­сительно правильности заполне­ния расходных кассовых доку­ментов и просила оформить еще один ордер. "Испорченные" бланки она использовала для изъятия денег из кассы банка, направленных на компенсацию. Ущерб составил 3 млн. руб.

Хищения совершаются и при проведении других банковских и хозяйственных операций. Так, президент АКБ Гусаков О.А. и его сын Гусаков А.О., вступив в преступный сговор и пользу­ясь бесконтрольностью председа­теля совета банка, похитили свыше 528 млн. неденоминированых руб. Гусаков А.О. создал и возглавил коммерческую фирму, через которую путем оформления фиктивных договоров и актов на выполнение работ похищались денежные средства банка.

Значительное количество злоупотреблений совершается с использованием так называемых проблемных банков. Нередко преступники покупают банк, у которого отозвана лицензия, по­сле чего проводят различные незаконные банковские опера­ции. Для реализации криминаль­ного умысла преступниками созда­ются сети из банков - банкротов. Так, в г. Москве выявлена проти­воправная деятельность руководи­телей ряда банков, которые под предлогом погашения задолжен­ности перед федеральным бюд­жетом совершили хищение то­варов и денежных средств ком­мерческих организаций из 26 регионов России.

Характерной тенденцией по­следнего времени является и то, что все чаще организованными преступными группами устанав­ливается контроль за банками. В настоящее время по опера­тивным данным в сфере кри­минального влияния находится 550 банков (более 50% от общего числа). Наиболее силь­ному криминальному воздейст­вию подвержены банки, специфика проводимых операций ко­торых обеспечивает получение максимальной прибыли.

Если раньше попытки уста­новления такого контроля осу­ществлялись преимущественно через службы безопасности либо путем шантажа (физического или психического насилия) руководи­телей банка, то в настоящее время отмеченные методы все больше уступают экономическим способам захвата власти.

Алгоритм установления кри­минального контроля следую­щий. Сначала у банка, попав­шего в тяжелое финансовое положение (часто искусственно провоцируемого путем организа­ции хищений кредитных средств), скупается контрольный пакет акций. Затем в правление кредитной организации вводятся "свои" люди. После этого, за счет криминальных средств, от­мытых через ряд коммерческих структур, осуществляется нара­щивание уставного капитала банка. Затем при использовании организационных структур бан­ка осуществляются массирован­ные финансовые махинации.

Еще статьи

Резервы улучшения качества и ассортимента продукции на АО «Алматинский пивзавод №1»
К настоящему времени рынок пива в Казахстане уже достаточно освоен и насыщен. В этих условиях конкуренция между производителями пива в Казахстане не только весьма интенсивна, но и с каждым годом обостряется. Компания должна постоянно сравнивать свои товары, цены, каналы распределения ...