Меню сайта
Хищения.
В соответствии с Указом Президент РФ "О мерах по предварительной компенсации вкладов отдельных категорий граждан Российской федерации в Сберегательном банке Российской федерации, обесценившихся в 1992-1995 годах" от 16 мая 1996 г. № 733 и во исполнение Федерального закона "О восстановлении и защите сбережений граждан Российской Федерации" от 10 мая 1995 г. № 73-ФЗ стала проводиться предварительная компенсация вкладов отдельных категорий граждан Российской Федерации.
В связи с проверкой исполнения названного выявлен ряд нетрадиционных методов совершения преступлений. В частности, установлено, что работники одного филиала Сбербанка Владимирской области в нарушение Порядка зачисления и выплаты предварительной компенсации по вкладам населения сумму положенной компенсации по действующим счетам зачисляли на новые счета, а не на открытый лицевой счет вкладчика. Пользуясь неосведомленностью получающих компенсацию лиц, они подделывали подпись вкладчика, заполняли расходные ордера и указывали реальные паспортные данные клиента. Полученные по оформленным таким образом документам деньги работники филиала присваивали. Ущерб составил 8,4 млн. руб.
Контролер-оператор другого отделения, совмещая должности контролера и кассира, вводила клиентов в заблуждение относительно правильности заполнения расходных кассовых документов и просила оформить еще один ордер. "Испорченные" бланки она использовала для изъятия денег из кассы банка, направленных на компенсацию. Ущерб составил 3 млн. руб.
Хищения совершаются и при проведении других банковских и хозяйственных операций. Так, президент АКБ Гусаков О.А. и его сын Гусаков А.О., вступив в преступный сговор и пользуясь бесконтрольностью председателя совета банка, похитили свыше 528 млн. неденоминированых руб. Гусаков А.О. создал и возглавил коммерческую фирму, через которую путем оформления фиктивных договоров и актов на выполнение работ похищались денежные средства банка.
Значительное количество злоупотреблений совершается с использованием так называемых проблемных банков. Нередко преступники покупают банк, у которого отозвана лицензия, после чего проводят различные незаконные банковские операции. Для реализации криминального умысла преступниками создаются сети из банков - банкротов. Так, в г. Москве выявлена противоправная деятельность руководителей ряда банков, которые под предлогом погашения задолженности перед федеральным бюджетом совершили хищение товаров и денежных средств коммерческих организаций из 26 регионов России.
Характерной тенденцией последнего времени является и то, что все чаще организованными преступными группами устанавливается контроль за банками. В настоящее время по оперативным данным в сфере криминального влияния находится 550 банков (более 50% от общего числа). Наиболее сильному криминальному воздействию подвержены банки, специфика проводимых операций которых обеспечивает получение максимальной прибыли.
Если раньше попытки установления такого контроля осуществлялись преимущественно через службы безопасности либо путем шантажа (физического или психического насилия) руководителей банка, то в настоящее время отмеченные методы все больше уступают экономическим способам захвата власти.
Алгоритм установления криминального контроля следующий. Сначала у банка, попавшего в тяжелое финансовое положение (часто искусственно провоцируемого путем организации хищений кредитных средств), скупается контрольный пакет акций. Затем в правление кредитной организации вводятся "свои" люди. После этого, за счет криминальных средств, отмытых через ряд коммерческих структур, осуществляется наращивание уставного капитала банка. Затем при использовании организационных структур банка осуществляются массированные финансовые махинации.