Меню сайта
Преступления, совершаемые при проведении расчетных операций.
К преступлениям, совершаемым при проведении расчетных операций, относятся мошенничества с кредитными картами, дорожными чеками, другими платежными документами.
По данным Центрального банка, сумма средств, депонированных в банках для расчетов с использованием пластиковых карт, увеличилась с 2,4 млрд. руб. на 1 января 1999 г до 3,2 млрд. руб. на 1 января 2000 г, но их удельный вес в объеме наличной денежной массы не изменился и составил 1,2%. В 1999 г. ОВД было выявлено 130 фактов мошенничеств с применением поддельных кредитных либо расчетных карт.
Среди мошеннических действий, совершаемых с использованием кредитных карт, условно можно выделить: незаконное использование поддельных кредитных карточек; мошенническое использование платежных квитанций.
Наряду с этим все чаще стали совершаться хищения из банкоматов. Так, группа мошенников, владея технологией ведения счетов по смарт-картам в платежной системе банка "Сберкарт", пыталась похитить более 1,5 млрд. рубл. через банкоматы отделений Сбербанка России в городах Перми, Москве и С.-Петербурге.
Распространенным способом мошенничества является также использование похищенных или утерянных чеков.
Расширение применения в кредитно-банковской системе компьютерных технологий неизбежно ведет к росту преступных посягательств с использованием высоких технологий. В 1999 г. выявлено 100 фактов таких мошенничеств, которые становятся реальной угрозой стабильности банковской системы. Так, Г., используя персональный компьютер, подключился к сети Интернет, в которой обнаружил программу "PC Authorise", отвечающую за прием к оплате кредитных карточек с переводом денежных средств на счета магазинов, а также за возврат денежных средств со счетов магазинов на счета владельцев кредитных карточек. Его соучастники Ф. и В. открыли счета в банках и получили кредитные карточки. Имея возможность работать со средствами, размещенными на специально приспособленных счетах посредством своего персонального компьютера, Г. выступал от имени продавца компьютерного магазина. Сделанный от чужого имени заказ на покупку товаров оплачивался денежными средствами, размещенными на пластиковых карточках. Затем следовал отказ от покупки товара, а возвращаемые деньги переводились на счета сообщников. Преступниками нанесен ущерб на сумму более 800 млн. руб.
В Нижегородской области расследуется уголовное дело по ст. 159, 272, 327 УК РФ в отношении оператора ЭВМ одного банка, которая, имея личную электронную подпись, совершила хищение денежных средств в сумме 139 тыс. руб. путем завышения сумм при начислении процентам по вкладам физических лиц. Для обналичивания средств она открыла в отделении Сбербанка РФ личный счет и перечислила на него деньги по фиктивным проводкам.
В УВД Красноярского края возбуждено уголовное дело по ст. 160 и ч.2 ст.272 УК РФ в отношении бухгалтера филиала отделения Сбербанка РФ, который, используя личный ПК, вошел в локальную сеть филиала, скопировал программу, содержащую информацию о финансовых операциях, и внес в нее два ложных платежных поручения о якобы проведенных списаниях средств с расчетных счетов клиентов на 4 млн. руб.
Как уже было отмечено, наиболее часто субъектами совершения хищений путем присвоения или растраты выступают бухгалтерские работники, операционисты, руководители филиалов и другие категории. Так, заведующая филиалом Сбербанка Крестьяникова по поддельным расходным ордерам получала деньги по вкладам умерших граждан. Жукова, работая контролером-оператором, снимала ее счетов граждан денежные суммы, присвоив и растратив таким образом свыше 300 тыс. руб.
Еще статьи
Принципы и методы формирования стратегии инвестиционного портфеля
В условиях назревавшего в течение последних лет и разразившегося в августе 1998 года финансового кризиса в России тема портфельного инвестирования может показаться неактуальной.
Действительно, инвестиционная активность даже в том зачаточном виде, какой она была до середины 1998 года, в настоящее вр ...