Предоставление услуг по выдачи/погашению паев открытого Паевого Инвестиционного Фонда «Петр Столыпин»

Важным элементом политики отделения банка, а также политики сектора ценных бумаг является привлечение на обслуживание юридических физических лиц.

Отделение стремится создать максимально благоприятные условия для обслуживания клиентов на основе расширения спектра предоставляемых услуг, повышая их качества.

Работа с клиентами строится на принципах установления партнерских отношений в расчете на долгосрочное сотрудничество.

Омскому отделению рекомендуется внедрить такую услугу, как услуга по выдачи/погашению паев открытого паевого инвестиционного фонда Акций «Петр Столыпин» под управлением ЗАО «Объединенная финансовая группа ИНВЕСТ».

Мировой опыт показывает, что в передовых странах именно банки являются основными распространителями уставных фондов и акции частных клиентов в паевые фонды гармонично дополняют банковское обслуживание, позволяя банкам расширить ассортимент предлагаемых населению услуг.

Паевые инвестиционные фонды во всем мире пользуются заслуженной популярностью из-за своей долгосрочной доходности и надежности. Они предназначены не для сиюминутных спекулятивных операций, а для инвестирования в наиболее надежные активы. Зачастую паевые фонды используют для долгосрочных накоплений на образование детей, на прибавки к пенсии или для крупных покупок.

Анализ работы открытого паевого инвестиционного фонда «Петр Столыпин» показал, что фонд зарекомендовал себя как один из самых надежных и стабильных.

Отделом ценных бумаг проведен опрос среди потенциальных клиентов банка:

- опрос среди юридических лиц, которые являются клиентами банка, имеют дополнительные (свободные) денежные средства, которые вкладывают в депозиты с целью накопления;

- опрос среди физических лиц, которые размещают свои денежные средства во вклады со сроком более один года.

Проведенный опрос, среди юридических лиц показал, что из 20 опрошенных организаций 20 % желали бы приобрести паи фонда (что составляет 4 организации), в сумме до 50 т.руб. Сумма инвестиций юридических лиц представлена в табл. 3.1.

Таблица 3.1.

Сумма инвестиций юридических лиц, желавшие купить паи фонда

Проведенный опрос среди физических лиц показал, что из 100 опрошенных человек 20 % желали бы вложить свои средства в пакет фонда (что составляет 20 человек).

Минимальная сумма инвестиций при покупки паев составит 3 т.руб., следовательно, сумма инвестиций физических лиц составит 60 т.руб. В результате общая сумма инвестиций составит 135 т.руб.

Проведенный опрос показал, что именно эти клиенты будут нас интересовать и, именно, с ними будем работать.

Проведем расчет экономической эффективности от предоставления услуги по выдаче/погашению паек паевого инвестиционного фонда.

В результате предоставления агентских услуг банк получит доход в виде комисси, которая сложится из комисси за перечисление денежных средств между кредитными организациями; и из комисси за осуществление агентских услуг.

Рассчитаем доход, полученный в виде комиссионных за перечисление денежных средств между кредитными организациями по формуле:

Д1 = S1 × I, (3.1)

где Д1 – доход за перечисление денежных средств между кредитными организациями;

S1 – сумма акций;

I - процентная ставка.

Д1 = 135 т.руб. × 1 % = 1350 руб.

Данная услуга предполагает гибкую тарифную политику. За оказание услуг по выдаче/погашению паев паевой инвестиционный фонд «Петр Столыпин» Сбербанк как агент фонда будет взимать комиссионные в следующем размере, табл.3.2.

Еще статьи

Рынок ценных бумаг и первичный и вторичный рынок
Вместе с развитием рыночной экономики в России появляются совершенно новые элементы производственных отношений. Ярким примером этого является рынок ценных бумаг, роль, и значение которого в условиях проведения экономической реформы возрастает. В ходе исполнения госуда ...